Как проверить контрагента по ИНН
Как проверить контрагента по ИНН по шагам: выписка ЕГРЮЛ, «Прозрачный бизнес», отчётность, суды, долги у приставов и банкротства. Проверка ИП и организаций.
Что проверить перед сделкой
Материал справочный: составлен на 26 октября 2026 года по текстам норм и страницам государственных сервисов. Для своей ситуации сверяйтесь с действующей редакцией.
Проверка контрагента — это сбор открытых сведений о компании или ИП до того, как вы подпишете договор, отгрузите товар или переведёте предоплату. Почти всё ищется по ИНН. Короткий список того, что стоит посмотреть:
- Статус. Действует ли компания, нет ли записей о ликвидации, реорганизации, банкротстве или предстоящем исключении из реестра.
- Реквизиты. Наименование, ИНН, КПП, адрес — совпадают ли они с договором и счётом.
- Руководитель и учредители. Кто подписывает договор и кто владеет компанией.
- Отчётность и налоги. Доходы и расходы, долги по налогам, сдаётся ли отчётность.
- Суды. Арбитражные дела, где контрагент — истец или ответчик.
- Исполнительные производства. Долги, которые уже взыскивают приставы.
- Банкротство. Сообщения о процедурах банкротства.
- Блокировки счетов. Приостановлены ли операции по счетам.
Глубина проверки зависит от сделки. ФНС прямо пишет, что требования к выбору контрагента не могут быть одинаковыми для разовой покупки на несущественную сумму и для покупки дорогостоящего актива (п. 16 письма ФНС от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@). В том же письме перечислено, что обычно оценивают в деловом обороте: деловую репутацию, платёжеспособность, риск неисполнения, наличие ресурсов и опыта (п. 15).
Пример: магазин канцтоваров, у которого вы разово купили бумагу, и новый поставщик оборудования, который просит 100 % предоплаты, — это разные риски. Во втором случае стоит пройти все шаги ниже. Если новый покупатель просит отсрочку платежа, особенно важны отчётность, суды и долги: ваш риск — что он не заплатит.
Проверка по ИНН по шагам
Государственные сервисы открыты, но каждый показывает свою часть сведений. Единой справки нет: ИНН контрагента нужно вводить в каждом сервисе отдельно и сводить результаты самому.
- Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. На egrul.nalog.ru ФНС бесплатно выдаёт выписку о конкретной компании или ИП — так написано на странице сервиса, а норма — ст. 7 п. 1 закона № 129-ФЗ. Файл — PDF с усиленной квалифицированной подписью ФНС, своя подпись не нужна, сведения обновляются ежедневно. В выписке — наименование, адрес, руководитель, учредители, уставный капитал, лицензии, коды ОКВЭД, сведения о ликвидации, реорганизации и банкротстве (ст. 5 129-ФЗ). Электронная выписка с такой подписью равнозначна бумажной. Если открыть файл в Adobe Reader без настройки проверки подписи, программа покажет, что подпись недействительна; как настроить проверку, ФНС объясняет на странице «О сервисе». Подробнее о выписке — на странице «Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП».
- «Прозрачный бизнес». Открытый сервис ФНС pb.nalog.ru собирает в одном месте сведения ЕГРЮЛ и ЕГРИП, реестр дисквалифицированных лиц, реестр МСП, адреса регистрации, руководителей и участников, многократное участие физлица в организациях, спецрежимы, среднесписочную численность, уплаченные налоги и взносы, доходы и расходы по отчётности, налоговую задолженность и правонарушения. Там же отмечены юрлица без налоговой отчётности больше года и с задолженностью больше 1 000 ₽, которую направляли приставу.
- Бухгалтерская отчётность. Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчётности ГИР БО бесплатно показывает годовую отчётность любой организации, можно получить экземпляр с подписью ФНС. Ресурс ведёт ФНС (ст. 18 закона № 402-ФЗ). Отчётности некоторых организаций там нет, например бюджетных и религиозных, а последнюю отчётность ликвидируемого юрлица в ресурс не представляют.
- Арбитражные суды. В «Картотеке арбитражных дел» ищите дела, где контрагент выступает истцом или ответчиком, и смотрите, о чём спор.
- Исполнительные производства. Банк данных исполнительных производств ведёт ФССП, его общедоступная часть — на fssp.gov.ru/iss/ip (ст. 6.1 закона № 229-ФЗ). Для организаций там видны наименование, адреса и ИНН должника, требование, сумма непогашенного долга и подразделение приставов. Сведения общедоступны, пока производство не окончено или не прекращено. ФССП предупреждает, что поиск работает в тестовом режиме.
- Банкротство. Сведения Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ) открыты и общедоступны (ст. 28 закона № 127-ФЗ). Сведения о банкротстве есть и в ЕГРЮЛ (ст. 5 129-ФЗ).
- Блокировки счетов. Сервис ФНС о приостановлениях операций по счетам «БАНКИНФОРМ» просит ИНН и БИК банка, который делает запрос, — без БИК форму не отправить. Самостоятельно проверить блокировку по одному ИНН в нём не получится.
Как проверить ИП по ИНН. Порядок тот же, но выписка — из ЕГРИП, на том же egrul.nalog.ru. Набор сведений в ней другой: по описанию Контура, там ФИО, дата регистрации, ИНН и ОГРНИП, виды деятельности, лицензии, история записей и отметки о недостоверных данных. ГИР БО ФНС описывает как ресурс отчётности организаций. Если вы работаете с самозанятым, а не с ИП, в Фокусе статус самозанятого проверяется по данным ФНС онлайн.
Признаки риска
Сами реестры ничего не оценивают — выводы делаете вы. На что обычно смотрят в первую очередь:
- Статус в выписке. Записи о начале ликвидации, реорганизации, банкротстве или о предстоящем исключении из реестра.
- Недостоверные сведения. По описанию Контура, в выписке из ЕГРЮЛ бывают отметки о недостоверных данных. Пока изменения не внесены, сведения реестра считаются достоверными (ст. 5 п. 4 129-ФЗ) — тем важнее заметить такую отметку.
- Адрес и руководитель. «Прозрачный бизнес» показывает адреса регистрации, многократное участие физлица в организациях и реестр дисквалифицированных лиц. Контур называет попадание в реестры ФНС поводом провести тщательную проверку: может оказаться, что компания не платит налоги или директор не вправе занимать руководящую должность.
- Налоги. Задолженность, налоговые правонарушения, отсутствие налоговой отчётности больше года.
- Долги и иски. Открытые исполнительные производства и арбитражные дела, где контрагент — ответчик.
- Блокировка счетов. Приостановленные операции могут сорвать расчёты по сделке.
Маркеры Фокуса. В Контур.Фокусе такие факты собираются в блоке «Автоматическая проверка» карточки компании. Маркеры бывают красные, жёлтые и зелёные; высокий риск, например риск блокировки счёта, отмечается красным. Группы маркеров — юридические признаки, требования к организации, активность, финансовое состояние, санкции и противодействие коррупции. Например, маркер «Отрицательные финансовые индикаторы» смотрит отчётность за два года и отмечает падение выручки, убытки и снижение чистых активов, а маркер ЗСК — риск блокировки счёта. Контур предупреждает, что часть критериев субъективна, лишние маркеры можно отключить. Маркеры доступны только на тарифах Премиум и Корпорация — подробнее на сайте Фокуса.
Один признак — ещё не вывод. По п. 3 ст. 54.1 НК РФ налоговые нарушения контрагента сами по себе не делают уменьшение налога неправомерным. ФНС говорит о «критической совокупности» обстоятельств, которые должны были быть ясны при обычной оценке контрагента (п. 13 письма № БВ-4-7/3060@). Поэтому смотрите на картину целиком и при сомнениях запрашивайте у контрагента документы и пояснения.
Что даёт Фокус сверх бесплатных реестров
Контур.Фокус собирает сведения из ФНС, Верховного суда, ФССП, Федресурса, Казначейства и других источников в одну карточку. Порядок, который описывает Контур: ввести ИНН в строку поиска, изучить сводку — суды, отчётность, лицензии — и сформировать выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Данные обновляются с разной частотой: сообщения о банкротстве — каждый час, сведения ЕГРЮЛ и ЕГРИП и арбитражные дела — ежедневно, годовая отчётность — раз в год.
- Одна карточка вместо нескольких сервисов. Суды, взыскания, финансы, налоги, лицензии, залоги, проверки и выписка — по одному запросу. Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП входит в тарифы Базовый, Премиум и Корпорация, PDF формируется за несколько секунд.
- Маркеры риска. Блок «Автоматическая проверка» — на тарифах Премиум и Корпорация.
- История. Завершённые исполнительные производства ФССП со временем убирает из базы, а в Фокусе они остаются во вкладке «Исторические». Выписку без подписи ФНС можно сформировать на прошедшую дату.
- Связи. Фокус находит связанные компании по совпадению руководителей, учредителей, телефонов и адреса вплоть до номера офиса и показывает актуальные и исторические связи на одной схеме. Анализ связей и списков — на Премиуме и Корпорации.
- Финансы. Пульс-индекс оценивает вероятность банкротства в ближайшие шесть месяцев, статистика платежей показывает оплаченные счета за 12 месяцев и среднюю просрочку.
- Выгрузки. Сведения по одной компании или по списку выгружаются в PDF, XLSX или DOC, ранее выгруженные файлы хранятся во вкладке «Архив».
- ИИ-ассистент. На Базовом и Премиуме — ИИ-отчёт о компании в чате, расширенные возможности — с докупаемым модификатором, полная версия — в Корпорации. Пока ассистент проверяет только юрлица, ИП — в планах Контура. Решение, по словам Контура, остаётся за вами.
Сохранённые выписки и отчёты пригодятся, если налоговая спросит, почему вы выбрали этого контрагента: по письму ФНС она получает пояснения о том, как заключали сделку (п. 7), и смотрит, анализировали ли вы открытые сведения о контрагенте (п. 15). Подробнее — на странице «Должная осмотрительность». Что входит в каждый тариф — в разделе «Тарифы Фокуса».
Если контрагент — заказчик в тендере, Фокус покажет его как компанию, а историю его закупок, жалоб в ФАС и судебных дел собирают Контур.Закупки.
Наблюдение после сделки
Проверка показывает компанию на день запроса, а сведения в ЕГРЮЛ меняются постоянно. Если покупатель работает с вами на отсрочке или поставщик получает регулярные предоплаты, важно узнать об изменениях раньше, чем сорвётся платёж.
В Фокусе для этого есть наблюдение. Компанию добавляют кнопкой «+» у названия в список, по умолчанию он называется «Мои контрагенты». Фокус предупредит, если у компании сменится руководитель, начнётся ликвидация или банкротство, появятся публикации в СМИ; на Премиуме и Корпорации — ещё и об изменении маркеров. Можно поставить на наблюдение и свою компанию, чтобы узнавать об исках против неё.
- Сколько компаний. На Базовом — до 30 контрагентов, на Премиуме и Корпорации — до 1000.
- Как приходят уведомления. События видны в разделе «Новости наблюдения» в сервисе, письма с изменениями приходят на электронную почту.
Без сервиса наблюдение — это повтор шагов из второго блока вручную, по каждому контрагенту отдельно. Подробнее о наблюдении — на странице «Возможности Фокуса» и на сайте Фокуса.
Попробовать Фокус
Если проверка нужна один раз, у Контура есть тариф Разовый: 1 900 ₽ за 24 часа доступа к проверке юрлиц РФ. Для постоянной работы — годовые тарифы: Базовый — 33 500 ₽, Премиум — 89 000 ₽, Корпорация — 115 000 ₽. Цены на 26 октября 2026 года, актуальные — на странице тарифов Фокуса. Посмотреть сервис до покупки можно в демодоступе на 2 дня по заявке: доступ открывает менеджер Контура после звонка, заявка — на сайте Фокуса.
Регистрация, оплата и поддержка — на сайте Контура. MERA EXPERT участвует в партнёрской программе Контура.